银行卡被冻结后果不处理（冻结银行卡需要什么条件）

在我们的日常生活中，经常会遇到银行卡被冻结的情况。有时银行卡的所有者选择冻结它，有时它在一些司法程序中被冻结。那么冻结银行卡的条件有哪些呢？接下来，Find French的小编为大家整理了一些这方面的知识如何规避银行卡被冻结，欢迎大家阅读！

如果你主动冻结你的银行卡你可以拨打银行的客服电话挂断。如果是司法程序冻结，需要相关部门出具的财产冻结函才能到银行冻结。

一、什么是辅助查询、冻结和扣除？

根据中国人民银行的规定，协助查询是指金融机构遵守有关法律、行政法规以及主管部门要求查询，将金额告知主管部门的行为。 、单位或个人存款的币种等存款信息。

辅助冻结是指金融机构根据法律规定和主管部门的冻结要求，在一定期限内，禁止单位或个人提取其存款账户中的全部或部分存款的行为。

辅助扣除是指金融机构依照法律规定和主管机关的要求如何规避银行卡被冻结，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨至指定账户的行为。扣除。

本文所称协助查询、冻结、扣划，均指金融机构协助主管部门依法查询、冻结、扣划金融机构单位或个人存款的行为。

二、什么是“权威权威”？ “权威机构”的具体部门有哪些？

权限是指根据法律、行政法规的明确规定，司法、行政、军队和事业单位有权查询、冻结和扣减单位或个人在金融机构的存款。依照现行法律、行政法规的规定，公安机关、国家安全机关、检察院、法院、税务、海关、军队安全部门、监狱、走私犯罪侦查机关以及监察机关、军事监察机关、审计机关机关、工商行政管理机关、证券监督管理机构共有14个机关和部门都是“有权限的机关”。

三、邮政企业办理邮政储蓄业务是否与商业银行等金融机构有同等义务协助主管部门查询、冻结、划转邮政企业单位和个人的存款？

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邮政企业、农村（城市）信用社、金融公司办理邮政储蓄业务，同商业银行、政策性银行一样，属于广义金融机构的范畴，有义务协助主管部门查询、冻结、转移单位和个人在邮政企业的存款。

四、金融机构协助查询、冻结、扣款应遵循哪些原则？

1。依照法律、行政法规提供协助的原则。

2、按照中国人民银行的规定，规范救助原则。

3、参照金融机构内部规章制度，参照及时救助的原则。

4、不损害客户合法权益的原则。

五、金融机构协助查询、冻结、扣款应以哪些法律规定或定期意见作为最基本依据？

1，基本法。 《商业银行法》、《刑事诉讼法》、《民事诉讼法》、《行政诉讼法》。

2、相关的单行法。如《海关法》、《监狱法》、《行政监察法》。

3、国务院《金融违法行为处罚办法》。

4、最高人民法院、中国人民银行联合印发的《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》。

5、中国人民银行《金融机构协助查询、冻结、扣减工作管理规定》。

六、邮政储蓄机构、信用社等金融机构应在哪些宏观方面做好对主管部门的查询、冻结、扣划工作？

1。建立健全相关规章制度，树立法律、正确、及时协助的意识。

2。确定精通相关法律法规、操作程序和协助技能的专职部门或专职人员。

3。坚持和完善登记备案制度，提供时间、地点、协助人员、协助原因、协助过程、协助结果、主管机关名称、执法人员姓名、证号、被协助司法文书的名称、案号、协助查询、冻结、扣减的时间和金额，当事人姓名（存款人姓名）及经批准的相关领导职务和姓名。一一注册。由主管部门执法人员和金融机构管理人员签字确认。

4。注意保守国家秘密和存款人存款秘密。对于单位存款，除国家法律、行政法规另有规定外，金融机构有权拒绝任何单位和个人查询。对于个人存款，除国家法律另有规定外，邮政储蓄机构有权拒绝单位和个人的查询。

以上四个方面是相互关联的，规章制度是前提，专职人员是关键，注册是防范法律风险和规避法律责任的有效途径，保持状态是金融机构的责任。秘密和存款人秘密 协助查询、冻结和扣费工作的地点和内部要求。

七、有权查询的部门是否必须有权冻结和扣除费用？

不一定。根据现行法律法规，只有人民法院、税务机关和海关有权查询、冻结和划拨单位或个人在金融机构等司法、行政、军事和事业单位的存款。行政职能没有权利。转移单位或个人在金融机构的存款。金融机构不得按照人民法院、税务机关、海关以外的机构、部门的要求划转单位和个人的存款。

公安机关、国家安全机关、人民检察院、军事安全部门、监狱、走私犯罪侦查机关有权根据案件需要查询、冻结单位或者个人在金融机构的存款，但不得转让。

监管部门和军事监管部门有权查询单位和个人在金融机构的存款，但无权冻结或扣减。

审计、工商、证券监督管理三部门仅有权查询本单位在金融机构的存款，无权冻结和扣减存款。个人存款无权查询、冻结和扣款。

八、在协助主管部门办理查询、冻结、扣款后，是否应及时通知相关当事人（存款人）？

金融机构正在协助主管部门办理存款查询手续后，主管部门要求保密的，金融机构应当保密。一般情况下，主管机关应在冻结或扣减当事人的保证金后及时通知当事人。金融机构协助主管机关办理存款冻结、扣划手续后，可根据业务需要通知存款人或个人。

九、转账和扣款有区别吗？主管部门可否要求金融机构以扣款名义直接提取现金？

主管机关正在办理扣款 划转过程中，无论金额大小，邮政储蓄机构只能按照主管机关指定的账户划转资金，不得提取现金。划转与扣减主管机关办理扣除业务并无本质区别，划转是扣除划转的唯一途径。主管部门要求金融机构以扣划、划拨等名义提取现金，不符合法律规定，金融机构依法不予协助。

十、主管机关要求金融机构查询某实体的存款时，必须提供存款人的账号吗？

主管机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称但未提供帐号的，金融机构应根据账户管理档案主动协助查询，如查询的账户不可用，如实告知主管部门。

十一、主管机关要求金融机构查询自然人存款情况。是否需要提供自然人的个人账户进行存款？

自然人重名现象在我国比较普遍。主管机关仅提供存款人姓名进行查询的，可能侵犯有关同名存款人的存款保密性。因此，金融机构往往以保护存款人存款机密性为由不愿协助主管部门查询，相关纠纷也时有发生。根据国务院《个人存款账户实名制条例》的要求，2000年4月1日以后，应当使用自然人的实名存款，因此金融机构往往要求主管部门提供存款人身份证号码或其他相关证件号码，以确认存款人。真实身份。金融机构的初衷是好的，但对自然人存款的查询权是依法由主管部门授予的。往往由于工作性质或调查、调查、取证的需要，主管部门只能提供自然人存款的名称，不能提供账户。或其他相关证件号码，而且在很多情况下，主管部门从查询自然人存款情况中发现了许多重要线索。为此，中国人民银行在《金融机构协助查询、冻结、扣减管理规定》中向主管部门提出查询。对自然人的存款没有限制性规定。因此，如果金融机构坚持只向主管部门提供自然人姓名进行查询，则应根据本系统账户管理档案的实际情况进行查询。对押金的保密及相关后果负责。 r /> 但主管机关要求冻结或扣减自然人账户存款的，金融机构应要求主管机关提供该自然人居民身份证号码或其他足以确定该个人存款账户的资料。主管机关无法提供的，金融机构不予协助办理。主管机关要求冻结者，金融机构应予冻结，但得督促主管机关尽快补齐或向主管机关或主管机关上级提出复议。

十二、主管机关普通职员可否办理查询、冻结、扣减等手续？

存款查询、冻结、扣减等手续，须由主管机关办理。由机关执法人员（持公证）亲自办理。主管机关为司法机关的，原则上由两名执法人员共同办理。主管机关为行政机关的，必须由一名或多名执法人员亲自办理。

协助查询通知书、协助冻结通知书、解冻通知书、协助扣除押金通知书，由主管机关执法人员依法送达。以上代人送达的通知一律不予受理，不予协助。

十三、主管机关冻结存款人在金融机构的存款。冷冻时间有限制吗？如何计算冻结的开始时间？是否需要过度冷冻？请举个例子。

主管部门要求存款人在金融机构的存款，每次最多冻结6个月。

冻结的起算时间自主管机关提出冻结申请之日起计算，但冻结之效力自主管机关办理冻结手续之时起算。

主管机关要求冻结超额，金融机构应在主管机关规定的冻结期限内继续冻结被冻结单位或个人的银行账户，直至达到主管机关规定的冻结金额。最高金额。

例：2005年2月1日，人民法院向信用社申请冻结A公司10万元保证金，为期6个月。冻结期限为2005年2月2日至2005年8月1日，但自2005年2月1日冻结手续办结之日起冻结生效。因为A公司的账户只有5万元的存款，信用社给了它5万元的冻结。某信用社完成冻结手续后，在2005年8月1日的冻结期内，A公司账户又收到8万元。 ，则某信用社应冻结其中的5万元，冻结总额为10万元，达到主管部门规定的冻结额度。 2005年8月1日前，人民法院未办理冻结续期手续，2005年8月2日，信用社应视为人民法院自动解冻。

十四、存款被冻结期间金融机构是否应支付利息？

存款人的存款被主管机关冻结后，被冻结的款项仍由金融机构支配，参与金融机构的资金周转，金融机构应按期计息。存款利息支付规定。

10五、公安机关到邮政储蓄银行询问涉案存款人的存款情况。是否需要征得上级部门的同意？还是直接配合公安机关协助调查？范围有限制吗？

协助公安机关查询涉案存款人的存款情况，邮政储蓄所不需要上级部门同意，也不需要邮政储蓄负责人签字办公室或上级部门领导。但是，经办人员应当对公安执法人员的工作证件以及公安机关出具的协助押金通知书进行核实，做好登记工作，配合公安机关办理。及时协助查询。公安机关查询的信息仅限于存款信息，包括被查询单位或者个人的开户、存款信息，以及与存款有关的会计凭证、账簿、报表等信息。上述材料，邮政储蓄机构应当如实提供，公安机关可以根据需要抄录、复制、拍照，但不得带走原件。

十六、金融机构协助主管部门冻结、扣划存款时，核查内容与审查内容有何区别？

金融机构协助 主管机关办理冻结、扣减存款时，核查内容重在程序性要件，审查内容重在实质要求。

金融机构经办人员在办理冻结协助业务时，应当核实以下文件和法律文件：（1)主管部门执法人员的工作证明；（2)@ >主管部门 县、团级以上机构出具的协助冻结存款通知书，法律、行政法规有规定的，应当由主管部门主要负责人签署；（3)存款人民法院出具的冻结裁定书，其他主管部门出具的冻结存款决定书。

金融机构经办人在办理代扣划转业务时，应当核实以下证件和法律文件：（1)主管机关执法人员（2)@>代扣代划协助通知书）由主管机关县、团级以上机关发行的存款，法律、行政法规规定应当由主管机关负责人签名的，应当由负责人签名；（< @3)关于生效的法律文书或行政机关的相关决定。

金融机构经办人在办理协助冻结、扣减企业或个人存款时，应当核对以下内容：（1)存款所在金融机构的名称、账户名和账号、大小写金额需要冻结或扣减的，填写《协助冻结或扣取存款通知书》；（2)@>协助冻结或扣取存款通知书上的义务人应与法定文书上的义务人相同） （3)应确定协助冻结或扣减押金通知书冻结或​​扣减的金额。如所附法律文书及法律文书相关内容与《协助冻结、扣减押金的通知书》，说明理由，退回《协助冻结、扣除押金的通知书》或随附的法律文件编。

十七、金融机构未依法协助税务机关、海关冻结、扣划纳税人存款。应该由哪些主管部门实施什么样的处罚？

金融机构不协助税务机关、海关依法办理冻结、扣划纳税人存款，造成税收收入损失的，由人民银行给予警告并处以罚款10万元以上50万元以下；对管理人员和其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予开除处分以上的纪律处分；构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚；构成妨害公务罪或者其他犯罪的，依法追究刑事责任。”

10八、金融机构收到人民法院协助执行通知后，拒绝协助查询、冻结、划转存款，并告知存款人资金划转的，人民法院可以判刑吗？会受到怎样的处罚？

金融机构接到人民法院协助通知后，拒不协助查询、冻结、划拨存款的，人民法院可以根据情节轻重，处以罚款或者拘留，构成犯罪的依法追究责任、罚款、拘留 对决定不服的，可以向上一级人民法院申请复议一次，但复议期间不停止执行。对个人处以1000元以下的罚款。对单位处以1000元以上30000元以下的罚款。拘留期限不得超过十五日。人民法院也可以向监察机关或者有关机关提出纪律处分的司法建议。

金融机构通知存款人，资金划转的，人民法院可以直接责令金融机构在划转资金数额内追回划转资金或者承担赔偿责任，并可以依照前款规定执行。规定了处罚。

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